反詐騙行動

在台灣南部港口城市高雄的一個炎熱夏日，巧兒 在悠閑地刷抖音，中國版的TikTok，突然她遇到了一個有錢又有顏的中國男人的簡介。

她點贊了幾個視頻關於他打網球，開法拉利四處遊蕩和吃著兒童自行車大小的龍蝦段。

然後，意想不到的事情發生了。巧兒 的收件箱裏突然彈出了一個陌生人的信息，開啟了讓她破產，心碎的數月的網絡戀情。

在整個中文世界，上千萬的受害者像 巧兒 一樣因為加密貨幣詐騙者而失去了畢生積蓄，這些詐騙者已經靈活地適應當局試圖破解所謂的“豬屠宰”騙局，其中是受害者通過網絡戀情被“養肥”。

(巧兒 成為了一場盡心計劃騙局中的受害者，損失了8.9萬美元，其中包括了她所有的積蓄。)

在倫敦，紐約和高雄，《金融時報》采訪了三位女性，她們因高度有條理的騙局一起損失了超過200萬。

在中國大陸，香港和澳門之外的地區預估有8千萬華裔居民，包括百萬富翁企業家，在北京對加密貨幣投資實施國內禁令後，詐騙者有很大的范圍找新目標。

疫情為詐騙者與女性的發展關系提供了有用的盾牌，同時以旅行限制為借口來解釋為什么他們不能親自見面。蓬勃發展的加密貨幣市價也成為誘惑他們參與詐騙的原因。

一個支持投資網絡犯罪受害者的非營利組織的美國全球反詐騙組織副主任， Jan Santiago說，“它從網戀開始，詐騙者用爛漫的信息“養肥”受害者，在社交媒體上修飾她。”

在 巧兒 之後，一個中央電視台的電視操作員說，在網上遇到這位油嘴滑舌的陌生人的兩個周後，他們開始互相稱呼對方為老公老婆，整天都在打電話和發短信。他們甚至還進行了視頻聊天，但據稱損壞的自拍相機擋住了詐騙者的臉。

她說, “他們會等到你為他們的爛漫言辭而愛上他們，然後開始竊取你的錢。”

"他們會等到你為他們的爛漫言辭而愛上他們，然後開始竊取你的錢" -- 巧兒

不久之後，他開始指導她如何投資加密貨幣，這樣她就可以了解他在社交媒體上所炫耀的生活。這發生在2020年底，在比特幣開始攀升至新的高度，即使是最缺乏經驗的投資者都可以輕松地獲得回報。

巧兒 說，“他准確地告訴我什么時候低買和高賣。”

這三名受害者經曆的騙局使用了相同的格局。詐騙者告訴女性要在已建立的交易所購買加密幣，然後會要求她們把加密幣轉到對加密貨幣新手而言聽起來合法的虛假網站。

台灣的國家警局每個月會發布受害者報告涉嫌詐騙的網站列表，其中的名稱像“Kraken Coin”和“Coinbase CCY”模仿了真實交易所的名稱。此後，兩個網站都被關閉了，專業稱這是受害者舉報後的常見做法。

這些警方列出的網站具有合法交易平台的特征：24小時在線的客服服務和圖標顯示實時硬幣價格的波動。 這些女性一開始可以提取出一些資產為合法貨幣，從而誘惑她們信任該平台。

這些詐騙者通過建立網絡關系去獲得女性的財務情況，詢問她們的周薪或者她們房和車的價值。通過促銷精心制造的閃幣營銷和特別優惠，詐騙者會鼓勵朋友和家人們加入詐騙計劃。

巧兒 最終將她所有幾積蓄都轉移到了一名叫Citi.mt4.的交易網站。她說，當她試圖取出一點錢去支付賬單時，客服人員要求她支付高額稅款才能取出這些錢。

她說她在抖音上認識的男生突然變得脾氣暴躁，命令她去向她的家人，朋友和銀行借錢。當那些方法沒有用時，他推動她去利用她的車去放高利貸。

她總共損失了 8.9萬美元，有一天，Citimt4.com網站和那個她在社交媒體上叫了幾個月老公的男人突然消失了。她向當地警局報警時，警方說，拿回錢的機率特別小。

她向《金融時報》展示了該網站的截圖。截圖中包括一個橫幅，聲稱該網站以獲得監管部門的批准。可英國《金融時報》後來並沒有找到關於該網站的任何信息。高雄市的政府警局拒卻置評 巧兒 的案件。

(詐騙受害方使用的網站截圖。)

負責在台灣刑事調查局編制名單的 廖建凱 說，Citi.mt4網站具有來自詐騙網站的特征，並指出了主頁上顯示的虛假利潤數據。

他表示這些 巧兒 案件的詐騙者使用的手段是在其他案件中的典型。廖建凱 解釋說，“一開始，受害者會投入少量的錢，並賺取回報，所以他們會認為這是真的可信的。然後詐騙者會想任何方法從受害者那裏騙取盡可能多的錢財。當受害者試圖取出錢時，該網站就會要求受害者在關閉網站之前繳付稅款或者押金。”

在警察名單上的詐騙網站中就包括Metachain。莫妮卡，一位住在倫敦，五十多歲的華裔女性，在Instagram認識了一名詐騙者。在他一年的引導下，莫妮卡總共轉發了150萬英鎊給這位詐騙者。

作為一名前企業者，莫妮卡在2021年開始了投資。當時飆升的比特幣價格有利的幫助了詐騙者去說服受害者他們可以很快的發家致富。化名為莫妮卡的說，“我從來沒見過這個人，所以當他叫我投資時，我覺得他很可疑的。可是他一直說疫情後會來倫敦。”

“剛開始的時候，受害者投入一點錢，賺取回報，然後他們就會覺得是真的。” -- 廖建凱

莫妮卡已經向倫敦大都會的警局報告的涉嫌詐騙的案件，但是她對英國當局能提供的幫助又很小的期盼。在一封《金融時報》看到的郵件通訊中，警察告知莫妮卡，“由於是通過遠程操控的，因此很難發現犯罪。”

來自英國的《金融時報》連系了Metachain的客服服務並置評他們是一個經營著欺詐性的加密貨幣交易。客服人員回答道，“不用但心，我們在香港已經注冊了，所以可以跟我們進行交易”， 然後關閉了溝通。

麥克 · 湯，一位代表在美國居住的紐約律師表示，操縱和引誘莫妮卡去投資的手段是中國犯罪團夥先磨練出的詐騙技巧。

泄漏出給詐騙者的中文詐騙手冊裏強調了如何利用人類心裏學去欺騙受害者。一本指南委婉地稱受害者為“客戶”，並指導詐騙者通過假裝這是一個可以一起玩的遊戲去減輕他們的詐騙受害者去投資加密幣的難度。那本指南建議道，“告訴客戶你很無聊，你想和他們玩個可以賺一點錢的遊戲。”

從2017年開始，北京開始打擊加密貨幣詐騙，並最終采取了徹底取締加密貨幣的激進措施。中國警方開始追捕犯罪團夥，並警告公民對加密貨幣騙局保持警惕。這場行動迫使不少犯罪團夥逃至東南亞並將其作為新的藏身地點，在東南亞他們將中國大陸地區以外的受害者作為目標。麥克 說，去年在美國，向他尋求幫助以向聯邦調查局報告案件的華人受害者在數量上明顯增加。

犯罪團夥利用技術保護以躲避當局，且通過移動sim卡和網站來躲避警方的偵測。

美國聯邦貿易委員會指出，在過去五年，人們報告的因為戀愛詐騙而虧損的金額達到了13億美元，超過了其他的詐騙類型。在2021年，有報告的虧損金額創下記錄，達到了5.47億美元，相比上一年增長了80%。 專家表示，大量的案件已經讓打擊犯罪的機構不堪重負。因為可支配的官方資源較少，受害者們常常需要自己動手解決問題。

艾玲 · 王是一名住在紐約州的電腦工程師，在被一名冒充為台灣成功商人的騙子拉入加密貨幣的投資騙局後，她因此損失了25萬美元。

她決定與該騙子對質，這個和她在WhatsApp (一款線上聊天軟件) 和電話中聊了幾個月的男性。接著她發現，其實這個騙子也是這場騙局的受害者，就和她一樣。

實施詐騙需要大量的勞動力 — 從網頁工程師到24小時服務的客服人員都是需要的。

當 艾玲 在WhatsApp上與詐騙犯當面對質時，該騙子向 艾玲 求助，他聲稱自己被強迫關在柬埔寨，並向她要錢以幫助他逃走。

《金融時報》看到了他從WhatsApp發出的消息，但不能證實他的說法。然而，他的說法與柬埔寨警方在中國人經營的大型詐騙窩點中搜查到的證據相符合。艾玲 向聯邦調查局報告了這起犯罪案件。

在柬埔寨西南部的西哈努克省是騙子的移民熱門地區，這裏也被稱為“東南亞的澳門”，欣欣向榮的賭場業主要由來自中國的企業家經營。

在2018年，西哈努克省的省長Yun Min曾警告說來自中國的投資“為中國黑手黨創造了包括綁架在內的機會”，導致了地區的不安全。

這個問題已經變得非常普遍，以至於中國當局發布了關於人口拐賣團夥的警告，這類團夥以豐厚的薪水承諾來吸引受害者前去柬埔寨。中國當局建議“想去柬埔寨工作的公民通過正規渠道找工作，不要輕信虛假的高薪工作廣告。”

在2021年的9月，柬埔寨與中國警方的聯合行動在首都金邊搗毀了一個由200人組成的詐騙團隊。當地媒體稱，大部分被拘留者來自中國的雲南省。

專家指出，這些高調的突擊行動沒有根除一個問題：近幾個月來騙子的策略變得更為老練，他們將數字資產市場上的一些不起眼的角落當做目標。

回到高雄這邊，巧兒 的精神創傷正在逐漸恢複。加密貨幣騙局而產生的大量債務，給她的生活帶來了翻天覆地的變化。

在債權人開始在上班時間騷擾她以後，她被要求離開安保公司的崗位。這件事破壞了她與曾借錢給她的親人之間的關系。她在被趕出家門以後曾經在外露宿過一段時間。

但是 巧兒 正在重建她的生活：她已經找到了新的工作，還有一個關心員工的老板。她和其他台灣受害者一起加入了一個互動小組，大家一起分享各自的經曆。她已經屏蔽了所有來自未知賬戶的私人信息，增加了一層數字保護層，以防止騙子在社交媒體上尋找新的受害者。

“我正在重建自己的自信心，” 她說，補充到她發聲是為了讓他人能從她的經曆中學到教訓。“還有遠比我慘的人。”